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聂成涛，财经权益保护

在现实生活中，人们常常会碰到一些问题，其中既有民事、也有刑事方面的争议。民间借贷、买卖合同、货款支付等方面的争议，其中以诈骗罪、传销罪、非法集资罪等为主要内容。本文就有关欺诈犯罪的具体情况，就如何看待虚拟货币的问题进行探讨。

一、基本案情

犯罪嫌疑人魏某双，未从事任何工作；犯罪嫌疑人罗某俊，未从事任何工作；犯罪嫌疑人谢某林，未从事任何工作；刘某非未从事任何工作；其余56人的基本资料略述。

2018年九月到2019年九月期间，被告人魏某双，罗某俊，谢某林，刘某飞等人，由黄某海等人组织，以投资区块链和欧洲平均产业指标为掩护，以投资区块链和欧洲平均产业指标为掩护，建立了一个虚拟的交易系统，伪装成职业导师，诱导被害人开通账号，进行充值，被害人所充值资金流向该集团的对公账户。然后，被告人利用预先获得的欧洲平均工业指标和虚拟货币的走向，诱导被害人进行逆向操纵，造成被害人损失，并利用种种理由，在被害人提出贷款请求时，利用种种理由，将被害人的钱财据为己有，牟取不法利益。

由黄某海组织、安排，由魏某双，罗某俊，谢某林，刘某飞作为小组组长，对其小组进行管理；另外56个犯罪嫌疑人作为业务组长，销售人员具体进行了欺诈行为。为了逃避调查，这个犯罪集团每隔2到3个月的时间进行一次犯罪。在2019年10月，这一犯罪集团逃往蒙古国乌兰巴托市，企图再一次作案时，被当地警察逮捕并移送到了中国。

经过调查，这个犯罪集团在河北，内蒙古，江苏等地诈骗700多个受害者，总金额达1.2千万元。

二、检察机关履行职责的程序

该案已在江苏省无锡市经贸区公安机关进行了调查。无锡市滨湖区人民检察院于2018年11月21日开始立案，指导警方进行了进一步的调查，最终将涉案的涉案资金从原来的1200万多元提高到1.2亿多元。2020年二月十一日，被警方以魏某双等60人的诈骗案移送检察。在调查期间，检察院将《应当逮捕犯罪嫌疑人建议书》和《补充移送起诉通知书》发给了警方，对32个被追捕（其他案件）的犯罪集团人员进行了抓捕。同年五月九日，以魏某双为首的60名犯罪嫌疑人被起诉。无锡市滨湖区法院于2020年九月二十九日以欺诈为罪名，对魏某双处以六十万元的罚金；对罗某俊处以11年3个月的监禁，并处以50万元罚款；对谢某林处以10年的监禁，并处以10万元的罚款；对刘某飞处以有期徒刑8年，并处以50万元罚款；其他56名被告人，则被判10年以上3个月到2年不等，并处以罚款30万元到10000元不等。无锡市中院对1人提出了异议，并作出了驳回该判决的判决。

三、律师的法学研究

在实际操作中，有关的有关虚拟货币的条款有许多，具体包括：

2月18号，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国结算协会联合下发了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付结算协会、中国央行和其他相关机构出台了《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行融资风险的公告》，以防止网络金融市场的投机行为。

1、正确理解虚拟货币及其与其有关的经营行为的性质

“虚拟货币”是一种特殊的非货币形式，并不受国家的监管，没有法律上的强制、法律上的约束，因此，它并不是一种真实的金钱，也不能以货币的形式存在于市面上。

从事虚拟货币和虚拟货币的兑换、虚拟货币的兑换、虚拟货币的买卖、虚拟货币的买卖、虚拟货币的买卖、代币的发行、虚拟货币的发行和衍生产品的买卖，都是违法的。

2、有关机构不得从事与虚拟货币有关的活动

金融机构、支付机构及其它成员机构应履行其自身的社会责任，不以虚拟货币为商品及服务进行价格评估，不向虚拟货币投保或将虚拟货币列入其保障范围；接纳或使用虚拟货币进行支付和结算；负责虚拟货币、人民币和外汇的交易；从事外汇储备、托管、抵押等业务；发行有关虚拟货币的理财工具；以信托、基金等作为投资对象进行投资等。

金融机构、支付机构和其他成员机构要加强对网络货币的监管，建立健全行业自律体系，增强风险信息的交流，增强金融机构的防范能力；对违反规定的举报，依法采取措施限制、暂停或终止相关交易和服务，并上报相关主管机关；同时，通过多渠道、多元化的触达方式，强化对客户的宣传和警示，并主动对涉及到的虚拟货币进行风险预警。

网络平台公司的成员，在从事与网络交易相关的业务中，不能提供网络经营场所、展示、营销宣传、付费导流等方面的服务。

《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资的规定，即：代币发行是指融资机构违规发行、流通代币、以太币等“虚拟货币”向投资者筹集“虚拟货币”，属于非法集资、非法发行代币、发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，代币发行和发行的代币和“虚拟货币”都是非法发行的，没有合法的、强制的，没有与其他国家的货币一样的合法的价值，也没有与其他货币一样的“虚拟货币”。

从本通告之日期开始，各种形式的货币发行必须立即终止。所有的代币金融交易平台都不能参与“代币”和“虚拟货币”的交换，也不能以“中间商”的名义进行销售或“虚拟货币”的买卖，也不能提供代币和“虚拟货币”的定价和信息中介等服务。代币的发行和买卖具有多种风险，其中有资产虚假、经营失败、投资炒作等多种风险，请投资者注意投资风险。虽然目前尚无法律、行政法规明确规定，但中国央行和其他金融机构均明确规定，此类违法违规证券的发行、筹资行为，构成了一种违法的金融活动，对我国的金融市场造成了极大的影响，对公众的生命财产和社会公众利益构成了重大的危害，所以，应当对此类行为及其随后的销售行为予以取缔，并作否定性评价。

今年五月二十一日，国务院金融与发展理事会举行了第51次会议，明确了对非法开采和买卖的打击，并严防个人的危险扩散到了整个社会。

民法中对数据、网络虚拟财产的法律保护作出了明确的法律规范；然而，以上的规范只将比特币定义为一种特殊的“虚拟商品”，不但没有涉及到它的法律保护，更没有任何金融机构、支付机构和“虚拟货币”进行任何形式的交易，也没有任何一家金融机构、支付机构和代币交易所进行任何形式的“虚拟货币”的交易。所以，本案中的各方都是以比特币的投资人，他们在利用比特币进行买卖时，并没有受到任何的法律保障。另一方面，尽管可以将比特币视为一种特殊的“虚拟商品”，但是，目前国内并没有将其作为一种民事行为，而且，双方都清楚地表明，比特币是在国外进行交易的；再者，它没有类型的性质，在案件中没有实际的可回收性，也不能以法定的金钱来进行定量。因此，不能提出请求退还比特币的请求，违反了《中华人民共和国民事诉讼法》第1119条第4款所述的“人民法院可审理”的规定，应当予以拒绝。

以“虚拟资产”、“虚拟货币”和“数字资产”为手段，对社会大众的正当利益构成了严重的损害。这种行为实际上不以区块链技术为基础，只是为了宣传区块链的理念，进行非法集资，传销，诈骗。这种打着“金融创新”幌子的营销手段，实际上却是一种庞氏的“借新还旧”骗局，很难维持长久的资本运作。呼吁大众对区块链的态度要客观，不能对虚假的许诺深信不疑，要树立正确的金钱和投资理念，增强防范的能力；对发现的违法犯罪线索，可以及时向相关单位反映。

总之，由于没有任何合法的手段来保障网络上的虚拟货币的买卖，在许多案例中往往会被法院判定为非法行为，从而使受害人的资金难以获得有效的保障。所以，投资人一定要谨慎，以防上当受骗。